11월이 다가오면서 미국주식 양도소득세 신고 준비에 대한 관심이 높아지고 있다. 많은 투자자들이 양도소득세 신고 기한인 내년 5월을 염두에 두고 있으나, 실제로 세금을 줄이기 위한 매도는 올해 내에 이뤄져야 한다. 지금부터 미국주식 양도소득세 절세 방법에 대해 알아보자.
미국주식 양도소득세의 기본 이해
미국주식의 양도소득세는 국내 주식과는 다르게 모든 개인 투자자에게 적용된다. 국내 주식의 경우 대주주만이 양도소득세를 내지만, 해외주식은 개인 투자자도 예외 없이 세금을 내야 한다. 1월 1일부터 12월 31일까지 발생한 총 이익과 손실을 합산한 금액이 250만 원을 초과하면 초과 금액의 22%를 세금으로 납부해야 한다.
기본공제 금액인 250만 원까지는 수익이 발생하더라도 세금을 걷지 않는다는 점이 중요하다. 따라서 올해 발생한 수익이 250만 원 이하라면 양도소득세를 납부할 필요가 없다. 이러한 기본공제에 대한 이해는 양도소득세 신고를 준비하는 데 필수적인 요소이다.
키움증권을 통한 양도소득세 조회
키움증권을 이용하는 투자자들은 영웅문S# 어플을 통해 양도소득세를 쉽게 조회할 수 있다. 어플을 실행하고 메뉴에서 양도세를 검색하면 양도세 조회와 가계산 기능을 찾아볼 수 있다. 비밀번호를 입력하면 올해의 양도소득 총 합계와 양도소득 산출세액이 나타난다. 주의할 점은 이 계산에서 기본공제 250만 원이 적용되지 않은 상태로 보여지기 때문에, 실제 세액 계산 시에는 이 금액을 고려해야 한다.
예를 들어 양도소득 총합계에서 250만 원을 빼고 그에 22%를 곱해야 실제 납부해야 할 세액을 확인할 수 있다. 따라서 어플의 숫자를 그대로 신뢰하기보다는 기본공제를 반영하여 계산하는 것이 필수적이다.
미국주식 양도소득세 절세 방법
양도소득세를 줄이기 위한 방법에는 두 가지가 있다. 첫 번째는 손실 종목을 매도하는 것이고, 두 번째는 장기투자 중간에 매도 후 재매수하는 방법이다. 이 두 가지 방법은 양도소득세를 효과적으로 줄이는 데 도움이 된다.
손실 종목 매도하기
손실이 발생한 종목을 매도하는 것은 양도소득세 절세의 효과적인 방법 중 하나다. 예를 들어, 수익이 300만 원이고 손실이 50만 원이라면 손실 종목을 매도함으로써 수익을 250만 원 이하로 줄일 수 있다. 이 경우 양도소득세는 0원이 된다. 이러한 전략은 세금을 줄이는 데 직접적인 영향을 미치므로 고려할 필요가 있다.
장기투자 중간 매도 후 재매수
장기투자를 하는 경우에도 절세 전략을 적용할 수 있다. 예를 들어, 3년 전에 10달러에 구매한 주식이 현재 20달러가 되었고, 나중에 30달러가 되었을 때 매도할 계획이라면, 중간에 200주 중 185주를 20달러에 매도하고 다시 매수하는 방법이 있다. 이 경우 수익은 1850달러로 줄어들어 기본공제 250만 원 이하가 된다.
이후 다시 20달러에 매수하여 보유하면, 나중에 30달러에 매도할 때 1주당 이익이 달라진다. 이러한 방법을 통해 양도소득세를 줄일 수 있으며, 실질적인 세금 부담을 덜 수 있다.
환율과 양도소득세
최근 환율이 1400원을 넘어서는 등 변화가 크다. 양도소득세는 매수와 매도 시점의 환율에 따라 달라지기 때문에 환율이 오르는 상황에서는 세금이 불가피하게 늘어날 수 있다. 이로 인해 예상보다 세금이 많이 나왔다는 투자자들이 많다.
환율 상승에 따른 차익은 많은 투자자들이 간과하는 부분이다. 따라서 장기투자를 고려하는 투자자들은 이 점을 유념해야 한다. 환율이 상승할 경우, 해당 주식의 이익이 예상보다 늘어나기 때문에 이에 따른 세금도 증가할 수 있다.
절세를 위한 매도와 매수 시점
미국주식 양도소득세 절세를 위해 매도 및 매수를 하려면 반드시 12월 31일 이전에 완료해야 한다. 올해는 12월 27일이 마지막 영업일이므로, 이 시점을 고려하여 전략적으로 매도 및 매수를 진행해야 한다. 이러한 일정 관리는 세금 부담을 줄이는 데 큰 역할을 할 수 있다.
🤔 진짜 궁금한 것들 (FAQ)
미국주식 양도소득세는 어떻게 계산하나요?
양도소득세는 1년 동안의 총 수익에서 손실을 뺀 금액이 250만 원을 초과할 경우 초과 금액의 22%를 세금으로 납부합니다.기본공제 250만 원은 어떻게 적용되나요?
양도소득세 계산 시 기본공제 금액인 250만 원까지는 세금을 부과하지 않으며, 초과하는 수익에 대해서만 세금이 발생합니다.손실 종목 매도는 어떤 효과가 있나요?
손실 종목을 매도함으로써 총 수익을 줄이고, 이를 통해 양도소득세를 0원으로 만들 수 있는 효과가 있습니다.중간에 주식을 매도하고 다시 사는 것이 유리한 이유는 무엇인가요?
중간 매도를 통해 발생하는 수익이 줄어들어 기본공제 이하로 들어갈 수 있으며, 이는 양도소득세를 줄이는 데 기여합니다.환율 상승은 양도소득세에 어떤 영향을 미치나요?
환율이 상승하면 매도 시점의 이익이 늘어나 양도소득세도 증가할 수 있으므로, 환율의 변화에 주의해야 합니다.양도소득세 신고는 언제까지 해야 하나요?
양도소득세 신고는 매년 5월에 이루어지며, 세금 계산을 위해서는 매도와 매수를 12월 31일 이전에 마쳐야 합니다.절세 방법은 무엇이 있나요?
손실 종목 매도와 장기투자 중간 매도 후 재매수 방법이 양도소득세를 줄이는 데 유용한 절세 전략으로 알려져 있습니다.